Potrzebujesz pieniędzy dla swojej firmy? Bank odmówił finansowania? Wybierz pożyczkę pozabankową, którą możesz uzyskać szybciej niż tradycyjny kredyt pod zastaw nieruchomości! Nie sprawdzamy BIK, akceptujemy zaległości w US i ZUS. Decyzja nawet w 24h.
Pożyczka pod zastaw nieruchomości to rozwiązanie finansowe dostępne wyłącznie dla przedsiębiorców (dla JDG i Spółek), niezależnie od ich wielkości, branży czy stażu działalności. Zarówno duże korporacje, jak i małe start-upy mogą skorzystać z tej formy finansowania. Pożyczka pod zabezpieczenie nieruchomości jest szczególnie korzystna dla młodych firm, które nie mają jeszcze długiej historii kredytowej, oraz dla przedsiębiorstw z branż uważanych za bardziej ryzykowne przez tradycyjne banki. Szybkość realizacji i uproszczone formalności to atuty pożyczek pod zastaw nieruchomości, które sprawiają, że są one atrakcyjne dla firm potrzebujących szybkiego zastrzyku gotówki.
Istotną cechą pożyczek pod zastaw dla firm jest to, że aby je otrzymać, nie trzeba przejść pozytywnej weryfikacji w bazach BIK/KRD. To znaczne ułatwienie dla firm, które są w trudnej sytuacji finansowej i korzystały wcześniej z różnych form wsparcia finansowego.
Te bazy nie są weryfikowane, dzięki czemu każda firma ma szansę na wsparcie
Oferta jest dostępna dla JDG, spółek oraz start-upów od pierwszego dnia działalności
Brak dłużących się procedur i skomplikowanych formalności
U nas decyzję otrzymasz nawet w 24h. Gotówka nawet w 2 dni.
Pożyczka pod zastaw dla firm to popularne rozwiązanie finansowe dla przedsiębiorców, które pozwala szybko uzyskać gotówkę na rozwój organizacji. Jak sama nazwa wskazuje, udzielenie takiej pożyczki jest uzależnione od posiadania adekwatnego zabezpieczenia, najczęściej nieruchomości, które jest zabezpieczeniem wypłaconych środków. Proces przyznawania pożyczki jest zwykle szybszy niż w przypadku kredytów bankowych – decyzja o przyznaniu środków nawet w 24h, a środki są wypłacane niemal natychmiast po podpisaniu umowy. Firmom udzielane mogą być pożyczki pod zastaw nieruchomości bez BIK, co znacząco zmniejsza formalności.
Pożyczka pod zastaw nieruchomości może być korzystnym rozwiązaniem dla firm i osób prywatnych, które potrzebują szybkiego dostępu do większej kwoty finansowania. Często korzystają z niej przedsiębiorcy, którzy otrzymali odmowę kredytu w banku z powodu niskiej zdolności kredytowej, krótkiego stażu działalności lub gorszej historii w BIK. Tego typu finansowanie pomaga również utrzymać płynność finansową w sytuacjach wymagających natychmiastowych działań, np. przy opóźnieniach płatności od kontrahentów. Pożyczka pod zastaw nieruchomości bywa także wykorzystywana do restrukturyzacji firmy, spłaty zaległych zobowiązań czy połączenia kilku rat w jedno zobowiązanie. Dodatkowe środki można przeznaczyć również na inwestycje, rozwój działalności, zakup sprzętu lub realizację nowych projektów.
Zgłoś się do Bankowego Brokera, jeśli:
Dzięki nam masz szansę na zdobycie pożyczki pod zastaw nieruchomości dla firm,
nawet gdy Twoja historia kredytowa jest zła.
Zależy Ci na szybkiej decyzji? U nas gotówka może trafić w Twoje ręce nawet w ciągu 2 dni.
Udzielamy pożyczek poza bankowych, dlatego negatywne wpisy do baz nie są żadną przeszkodą.
Spłata pożyczki może być rozłożona na okres od roku do 10 lat.
Do każdego klienta podchodzimy indywidualnie, starając się znaleźć dla niego najkorzystniejsze rozwiązanie.
Udzielając pożyczki nie wymagamy żadnego wkładu własnego.
Dzięki temu, że udzielamy pożyczek poza bankowych, nie wymagamy tylu dokumentów, co banki. Cały proces jest zatem prostszy i szybszy.
Wysokość pożyczki pod zastaw nieruchomości zależy przede wszystkim od jej wartości rynkowej oraz poziomu wskaźnika LTV (loan to value). Standardowo możesz uzyskać około 50% wartości zabezpieczenia, co daje bezpieczny bufor dla instytucji finansującej. W przypadku nieruchomości o wysokiej płynności – położonych w największych miastach, nowoczesnych, w dobrym stanie technicznym i bez obciążeń hipotecznych – możliwe jest jednak znacznie wyższe finansowanie. Dla najlepszych aktywów LTV może sięgać nawet 90%, co pozwala maksymalnie wykorzystać potencjał nieruchomości jako źródła kapitału.
Załóżmy, że posiadasz nowoczesną nieruchomość w Warszawa o wartości 3 000 000 zł, z czystą księgą wieczystą i hipoteką I rzędu. Jeśli spełnia ona kryteria wysokiej płynności, możliwe jest uzyskanie finansowania nawet do 90% LTV. W praktyce oznacza to pożyczkę sięgającą około 2 700 000 zł. Dla porównania, przy standardowym podejściu (50% LTV) dostępna kwota wyniosłaby około 1 500 000 zł.
W większości przypadków możliwe jest uzyskanie finansowania na poziomie od 50% do 70% wartości nieruchomości. Przykładowo nieruchomość o wartości 1 mln zł może pozwolić na uzyskanie pożyczki w wysokości około 500–700 tys. zł. Ostateczna kwota zależy m.in. od rodzaju nieruchomości, jej lokalizacji, sytuacji finansowej firmy oraz celu finansowania. Finansowanie może zostać zabezpieczone m.in. poprzez pożyczkę pod zastaw domu, pożyczkę pod zastaw mieszkania, pożyczkę pod zastaw działki budowlanej lub pożyczkę pod zastaw lokalu użytkowego należącego do przedsiębiorcy.
Szybka pożyczka pod zastaw nieruchomości to bardzo uniwersalne rozwiązanie — środki uzyskane w ten sposób można przeznaczyć na dowolny cel. Nie ma tutaj żadnych ograniczeń. Pożyczka pozabankowa pod zastaw nieruchomości może być spożytkowana na:
Inwestycje w nowe technologie, zakup maszyn i urządzeń, zwiększenie produkcji, ekspansja na nowe rynki.
Opłacenie bieżących zobowiązań w US i ZUS.
Przywrócenie firmie płynności finansowej.
Uregulowanie zobowiązań nałożonych przez sąd.
Uzupełnienie bieżących potrzeb finansowych firmy, takich jak zakup towarów, wynagrodzenia dla pracowników.
Zamiana kilku kredytów w jeden.
Nieruchomości — zakup nowych, modernizacja istniejących.
Pokrycie nagłych wydatków, np. związanych z naprawą maszyn, zahamowaniem produkcji czy nieoczekiwanymi kosztami.
Pożyczki pod zastaw nieruchomości, czyli np. pożyczka pod hipotekę mieszkania to elastyczne narzędzie finansowe, które może być wykorzystane w wielu różnych sytuacjach. Dzięki niej firmy mogą nie tylko inwestować w rozwój, ale także rozwiązywać bieżące problemy finansowe.
Środki uzyskane z finansowania, jakim jest pożyczka pod zastaw nieruchomości dla firm, można wykorzystać na wiele sposobów – zarówno na bieżące potrzeby, jak i większe inwestycje. Przedsiębiorcy często przeznaczają je na rozwój działalności, zakup maszyn, pojazdów czy towaru, a także na spłatę wcześniejszych zobowiązań. W przypadku, gdy liczy się szybka decyzja i minimum formalności, warto rozważyć pożyczkę pozabankową, która daje swobodę w wyborze celu finansowania. Częstą motywacją jest również poprawa płynności – rozwiązanie takie jak pożyczka bez BIK, jest dostępne nawet dla firm z problematyczną historią kredytową. W dodatku pożyczka bez zdolności kredytowej otwiera możliwość uzyskania kapitału dla przedsiębiorstw, które w banku nie mają szans na kredyt. Popularnym kierunkiem wykorzystania środków jest także pożyczka na remont, pozwalająca unowocześnić biuro, lokal użytkowy czy podnieść wartość nieruchomości należącej do firmy. Ważną kwestią jest również możliwość finansowania kapitału obrotowego.
Pożyczka pod zastaw to rozwiązanie finansowe, które oferuje wiele korzyści przedsiębiorcom. Przede wszystkim umożliwia szybki dostęp do gotówki, co jest szczególnie istotne w przypadku nagłych potrzeb lub planowanych inwestycji. Dzięki temu, że nieruchomość stanowi zabezpieczenie, formalności związane z uzyskaniem takiej pożyczki pod hipotekę są zazwyczaj mniej skomplikowane niż w przypadku kredytów bankowych. Ponadto, pożyczki pod zastaw charakteryzują się większą elastycznością w zakresie celu, na który można przeznaczyć otrzymane środki. Nie są wymagane szczegółowe uzasadnienia dotyczące przeznaczenia pieniędzy, co daje przedsiębiorcom większą swobodę w ich wykorzystaniu. Dodatkową zaletą zobowiązania pod zastaw hipoteki jest możliwość negocjacji indywidualnych warunków spłaty, co pozwala dopasować raty do bieżących możliwości finansowych firmy.
Pieniądze nawet w jeden dzień.
Dowolność w zakresie celu, na który można przeznaczyć otrzymane środki.
Mniej formalności niż w przypadku kredytów bankowych.
Nie musisz być właścicielem nieruchomości.
Warunki spłaty dopasowane do potrzeb Twojej firmy.
Zapewniamy swoją pomoc przy wyborze warunków pożyczki.
Pożyczki pozabankowe pod zastaw to rozwiązanie finansowe, które może być szczególnie przydatne w sytuacjach, gdy tradycyjne kredyty pod hipotekę są trudno dostępne ze względu na niską zdolność kredytową, negatywną historię kredytową, zaległości w ZUS lub Urzędzie Skarbowym (co może być przeszkodą w otrzymaniu kredytu w banku) lub specyfikę branży. Pożyczki pod zastaw nieruchomości są także doskonałą alternatywą dla bankowych zobowiązań, gdy firma potrzebuje natychmiastowego finansowania, a tak jak wspomniano wcześniej: pożyczka pod zastaw nieruchomości jest mniej czasochłonnym rozwiązaniem. Istotne jest również to, że warunki pożyczki hipotecznej są negocjowalne w większym stopniu, niż w przypadku kredytu bankowego.
Poznaj zasady na jakich udzielane są pożyczki pod zastaw nieruchomości dla firm. Każdy wniosek analizowany jest indywidualnie, z uwzględnieniem rodzaju nieruchomości, wysokości potrzebnego finansowania oraz celu pożyczki. Poniżej przedstawiamy najważniejsze zasady, które obowiązują przy udzielaniu tego typu finansowania.
Skorzystaj z formularza na dole strony, wpisz swoje dane kontaktowe, a oddzwonimy do Ciebie.
Po rozmowie telefonicznej prześlij nam dokumenty niezbędne do udzielenia pożyczki.
Po otrzymaniu pozytywnej decyzji kredytowej wystarczy podpisać przesłaną przez nas umowę kredytową.
Ostatnim krokiem jest wypłata środków, która ma miejsce od razu po otrzymaniu przez nas podpisanej umowy.
Skorzystaj z formularza na dole strony, wpisz swoje dane kontaktowe, a oddzwonimy do Ciebie.
Po rozmowie telefonicznej prześlij nam dokumenty niezbędne do udzielenia pożyczki.
Po otrzymaniu pozytywnej decyzji kredytowej wystarczy podpisać przesłaną przez nas umowę kredytową.
Ostatnim krokiem jest wypłata środków, która ma miejsce od razu po otrzymaniu przez nas podpisanej umowy.
Brokerka bankowa pracująca w sektorze biznesowym od 2008 roku.
Jest specjalistką zajmującą się doradztwem finansowym w sektorze biznesowym od 2008 roku. Jej ogromne doświadczenie przekłada się na skuteczność w pozyskiwaniu finansowania dla firm znajdujących się w trudnej sytuacji. Jako brokerka bankowa nie tylko świetnie orientuje się w aktualnych ofertach, ale także wspiera swoich klientów, pomagając im w znalezieniu najlepszego sposobu wyjścia z kłopotów finansowych. Potrafi przewidzieć długoterminowe konsekwencje podjętych decyzji, dzięki czemu unika popełniania błędów.
Traktuje każdego klienta wyjątkowo, biorąc pod uwagę jego historię oraz aktualną sytuację, w jakiej się znajduje. Jest w stanie zadziałać ekspresowo, jednocześnie nigdy nie składa oferty, która mogłaby przekroczyć możliwości finansowe danej osoby, lub firmy. To, co ją wyróżnia, to uczciwość, transparentność oraz ogromne zaangażowanie.
Program „Pierwszy biznes – Wsparcie w starcie” to program rządowy, który jest skierowany do osób, mających utrudniony dostęp do finansowania: bezrobotnych, poszukujących pracy, studentów ostatniego roku, absolwentów do 4 lat po studiach oraz opiekunów osób z niepełnosprawnościami. W jego ramach można uzyskać nisko oprocentowaną pożyczkę na założenie działalności gospodarczej oraz – w przypadku firm już działających – pożyczkę na utworzenie miejsca pracy. Środki można przeznaczyć m.in. na zakup sprzętu, wyposażenie, szkolenia czy koszty bieżące. Pożyczka jest zwrotna, ale na preferencyjnych warunkach i z długim okresem spłaty.
Z kolei fundusze UE są dostępne dla osób planujących rozpoczęcie działalności oraz dla przedsiębiorców rozwijających firmę, w zależności od programu i regionu. Najczęściej oferują bezzwrotne dotacje na konkretne cele, np. zakup maszyn, oprogramowania, usługi doradcze czy szkolenia. Zaletą jest brak konieczności zwrotu środków, ale wsparcie wiąże się z ściśle określonym przeznaczeniem pieniędzy, konkursem wniosków i obowiązkiem rozliczenia projektu zgodnie z zasadami programu.
Przyczyna problemów finansowych Rosnące z dnia na dzień ceny paliwa to poważny problem, zwłaszcza dla firm transportowych. Dowodem na to może być nasz klient, który […]
Czytaj dalejPrzyczyna problemów finansowych Chcemy przedstawić historię naszego klienta, który budował apartament w Zakopanem pod wynajem krótkoterminowy. Inwestycja była już na ukończeniu, jednak zabrakło środków na […]
Czytaj dalej
Pan Marek z Kielc przejął rozpoczętą inwestycję nieruchomościową. Projekt był na zaawansowanym etapie, ale żeby go dokończyć i przygotować nieruchomość do sprzedaży, potrzebował dodatkowego finansowania. […]
Czytaj dalej
Gdy dobra inwestycja zatrzymuje się przez brak gotówki Zapowiadało się jak mocne wejście w kolejny etap rozwoju firmy. Dwa podpisane kontrakty, konkretna inwestycja, realne pieniądze […]
Czytaj dalej
Przyczyna problemów finansowych Rosnące z dnia na dzień ceny paliwa to poważny problem, zwłaszcza dla firm transportowych. Dowodem na to może być nasz klient, który […]
Przyczyna problemów finansowych Chcemy przedstawić historię naszego klienta, który budował apartament w Zakopanem pod wynajem krótkoterminowy. Inwestycja była już na ukończeniu, jednak zabrakło środków na […]
Pan Marek z Kielc przejął rozpoczętą inwestycję nieruchomościową. Projekt był na zaawansowanym etapie, ale żeby go dokończyć i przygotować nieruchomość do sprzedaży, potrzebował dodatkowego finansowania. […]
Gdy dobra inwestycja zatrzymuje się przez brak gotówki Zapowiadało się jak mocne wejście w kolejny etap rozwoju firmy. Dwa podpisane kontrakty, konkretna inwestycja, realne pieniądze […]
Pan Michał prowadzi firmę budowlaną. Jak wielu przedsiębiorców, oparł działalność na kilku dużych kontraktach. Problem zaczął się w momencie, gdy jeden z kontrahentów nie zapłacił […]
Klient prowadzący działalność w branży deweloperskiej zadzwonił do nas z zapytaniem o możliwość pozyskania 3,5 miliona złotych. Początkowo uznał, że koszty finansowania są zbyt wysokie […]
Pożyczka pod zastaw nieruchomości. To rodzaj finansowania zabezpieczony na nieruchomości – mieszkaniu, działce, domu lub lokalu. Dzięki hipotece pożyczkobiorca może uzyskać wyższą kwotę i korzystniejsze warunki, a środki przeznaczyć na dowolny cel, np. inwestycje, remont czy spłatę zobowiązań.
To, czym się różni pożyczka pod zastaw nieruchomości od kredytu hipotecznego, jest jednym z najczęściej zadawanych pytań. Otóż kredyt hipoteczny przeznaczony jest głównie na zakup, budowę lub remont nieruchomości, natomiast pożyczka hipoteczna daje swobodę wykorzystania środków na dowolny cel. Różnią się także wymaganiami – kredyt wymaga wysokiej zdolności kredytowej i dobrej historii w BIK, podczas gdy pożyczka hipoteczna dostępna jest w formie pozabankowej, z uproszczonymi procedurami.
Szczegóły dotyczące oprocentowania pożyczki omawiamy indywidualnie z klientami zainteresowanymi konkretną formą pomocy. Koszty takiego wsparcia są uzależnione od wielu zmiennych, dlatego zachęcamy do osobistego kontaktu.
Kredyt hipoteczny wiąże się z długim procesem i zabezpieczeniem na nieruchomości, natomiast pożyczka gotówkowa to szybsze i prostsze rozwiązanie. Daje większą elastyczność w wykorzystaniu środków i krótszy czas oczekiwania na decyzję, co często czyni ją korzystniejszą opcją.
Do uzyskania pożyczki hipotecznej dla firmy potrzebne są m.in.: dokumenty rejestrowe firmy (KRS/CEIDG), dokumenty finansowe (np. PIT, bilans, rachunek zysków i strat), dokument potwierdzający własność nieruchomości oraz odpis z księgi wieczystej stanowiącej zabezpieczenie.
Tak, w wielu przypadkach jest to możliwe, ponieważ największe znaczenie ma wartość i płynność nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie, a nie sama historia kredytowa. Finansowanie tego typu często jest dostępne także dla firm z zaległościami podatkowymi, komornikiem czy wpisami w rejestrach dłużników. Istotne jest jednak, aby nieruchomość miała odpowiednią wartość i potencjał do zabezpieczenia zobowiązania.
Wstępna decyzja może pojawić się nawet w ciągu 24–48 godzin od przekazania podstawowych informacji o nieruchomości. Cały proces – od analizy do wypłaty środków – trwa zazwyczaj kilka dni, w zależności od stopnia skomplikowania sprawy oraz kompletności dokumentów.
Tak, wcześniejsza spłata jest zazwyczaj możliwa i często stosowana przez przedsiębiorców. Warunki takiej spłaty zależą od umowy – w niektórych przypadkach może pojawić się niewielka opłata, ale wiele ofert dopuszcza elastyczne rozliczenie bez dodatkowych kosztów.
