Bankowy Broker

  • +48 577 877 943 | +48 515 161 419
Linkedin-in Facebook Instagram

Pożyczka pod zastaw nieruchomości dla sklepów i e-commerce

Potrzebujesz pieniędzy na zatowarowanie, większe zamówienie albo rozwój sklepu? Bank odmówił finansowania? Postaw na pożyczkę pozabankową pod zastaw nieruchomości.

Nie sprawdzamy BIK, akceptujemy firmy z zaległościami w ZUS i US, a decyzję możesz otrzymać nawet w 24h.

w sklepie

Gotówka dla firmy nawet w 24 h
Od 100 000 zł do kilku milionów.

    Jaka kwota pożyczki Cię interesuje?

    70000
    70 000 zł2 000 000 zł+

    Wpisz swoje dane



    Dlaczego sklepy i firmy e-commerce wybierają pożyczkę pod zastaw nieruchomości?

    W handlu pieniądze potrafią być potrzebne dokładnie wtedy, gdy nie ma na nie czasu. Większe zamówienie u dostawcy, konieczność zatowarowania magazynu, szybki wzrost sprzedaży czy problemy z płynnością mogą wymagać dodatkowego kapitału. Pożyczka pod zastaw nieruchomości pozwala firmie działać dalej – rozwijać sprzedaż, regulować bieżące zobowiązania i reagować na sytuacje, których nie dało się wcześniej zaplanować.

    Zatowarowanie sklepu

    W handlu pieniądze często trzeba wydać na towar, zanim firma zacznie na nim zarabiać. Dodatkowe finansowanie może pomóc uzupełnić magazyn, przygotować większy zapas albo kupić produkty potrzebne przed sezonem.

    Większe zamówienie u dostawcy

    Dostawca oferuje lepszą cenę przy większym zamówieniu, ale wymaga szybkiej płatności? Dodatkowy kapitał może pozwolić wykorzystać taką okazję bez angażowania całej gotówki firmy.

    Utrzymanie płynności finansowej

    Towar jest w magazynie, sprzedaż trwa, ale pieniądze nie zawsze wracają od razu. W tym czasie trzeba opłacić dostawców, pracowników, magazyn, reklamy czy transport. Finansowanie może pomóc przejść przez taki okres bez ograniczania działalności.

    Uporządkowanie zobowiązań firmy

    Słabszy okres, większe zakupy albo opóźnione płatności od klientów mogą spowodować spiętrzenie firmowych zobowiązań. Dodatkowe finansowanie może pomóc uporządkować płatności i odzyskać większy komfort w prowadzeniu działalności.

    Zaległości wobec ZUS i urzędu skarbowego

    Słabszy okres, spadek sprzedaży albo większe wydatki mogą sprawić, że zaczyna brakować pieniędzy na bieżące zobowiązania. Finansowanie może pomóc uporządkować zaległości wobec ZUS i US oraz odzyskać płynność firmy.

    Bank odmówił finansowania

    Masz działający sklep i potrzebujesz pieniędzy, ale bank odmówił kredytu albo proponowana kwota jest zbyt mała? Pożyczka pod zastaw nieruchomości może być alternatywą dla tradycyjnego finansowania.

    Kiedy firmie handlowej potrzebne jest dodatkowe finansowanie?

    Prowadzenie sklepu, hurtowni czy firmy e-commerce wiąże się z wydatkami, które często trzeba ponieść zanim pieniądze ze sprzedaży wrócą na konto. Trzeba wcześniej kupić towar, zapłacić dostawcom, sfinansować reklamę, magazynowanie i logistykę. Problem pojawia się szczególnie wtedy, gdy sprzedaż rośnie szybciej niż dostępna gotówka, dostawca skraca termin płatności albo firma przygotowuje się do sezonu. Właściciel firmy handlowej może wtedy potrzebować dodatkowego kapitału, żeby utrzymać płynność i jednocześnie nie hamować sprzedaży. Pożyczka pod zastaw nieruchomości może być alternatywą, gdy standardowe finansowanie bankowe jest niedostępne lub niewystarczające.

    Zaległości wobec ZUS i urzędu skarbowego

    Słabsza sprzedaż albo większe wydatki mogą sprawić, że w firmowej kasie zaczyna brakować pieniędzy na podatki i składki. Finansowanie może pomóc uporządkować zaległości i odzyskać płynność potrzebną do dalszego prowadzenia działalności.

    Zaległe faktury u dostawców

    Kilka niezapłaconych faktur może szybko utrudnić dalsze zakupy i współpracę z dostawcami. Jeśli firma nadal sprzedaje, ale chwilowo nie ma wystarczającej gotówki, dodatkowe finansowanie może pomóc uregulować najpilniejsze zobowiązania.

    Pieniądze są zamrożone w towarze

    Towar znajduje się w magazynie, ale sprzedaż jest wolniejsza od zakładanej. Jednocześnie trzeba płacić za kolejne dostawy, pracowników, magazyn czy reklamę. Dodatkowy kapitał może pomóc utrzymać firmę w działaniu do czasu uwolnienia pieniędzy ze sprzedaży.

    Problemy z płynnością po słabszych miesiącach

    Kilka słabszych miesięcy potrafi mocno uszczuplić firmową poduszkę finansową. Nawet gdy sprzedaż zaczyna wracać, przedsiębiorca może nie mieć pieniędzy na zatowarowanie, bieżące rachunki czy kolejne zamówienia. Finansowanie może pomóc przejść przez taki okres i odbudować płynność.

    Bank odmówił finansowania

    Masz działający sklep, przychody i konkretną potrzebę, ale bank odmówił kredytu? Powodem może być między innymi historia zobowiązań, BIK, zaległości albo sposób oceny zdolności firmy. Pożyczka pod zastaw nieruchomości może być w takiej sytuacji alternatywą dla tradycyjnego finansowania.

    Zobowiązania zaczęły się kumulować

    Zaległa faktura, rata, ZUS, podatek i kolejny zakup towaru – pojedynczo mogą wydawać się do opanowania, ale kilka płatności naraz może mocno obciążyć firmowy budżet. Dodatkowe finansowanie może pomóc uporządkować najpilniejsze zobowiązania i odzyskać przestrzeń do normalnego prowadzenia firmy.

    W handlu większa sprzedaż nie zawsze oznacza więcej gotówki

    W handlu można mieć coraz więcej klientów i zamówień, a mimo to odczuwać brak gotówki. Pieniądze są przecież najpierw potrzebne na zakup towaru, jego magazynowanie i obsługę sprzedaży, a dopiero później wracają do firmy. Przy większej skali działalności ta różnica może być naprawdę odczuwalna.


    Znaczenie ma też to, jak szybko sprzedaje się towar, jak wyglądają marże i kiedy firma otrzymuje pieniądze od klientów. Dlatego dodatkowego kapitału potrzebują nie tylko firmy w trudnej sytuacji. Czasem potrzebuje go również dobrze działający sklep, który po prostu chce wykorzystać możliwość szybszego rozwoju.

    U nas możesz wziąć pożyczkę na każdą nieruchomość

    Domu

    Udzielamy pożyczek dla firm pod zastaw domów.

    Sprawdź

    Mieszkania

    Mieszkanie to również odpowiednie zabezpieczenie pożyczki bez BIK pod zastaw. 

    Sprawdź

    Działki

    Pożyczka pod zastaw działki budowlanej to kolejne z dostępnych rozwiązań.

    Sprawdź

    Lokalu

    Z nami możesz uzyskać pożyczki pod zastaw lokalu.

    Sprawdź

    Najczęstsze problemy firm handlowych i możliwe rozwiązania

    W handlu problemy z płynnością mogą pojawić się nawet w firmie, która normalnie sprzedaje i ma klientów. Wystarczy kilka opóźnionych płatności, większe zobowiązania albo słabszy okres, żeby zabrakło pieniędzy na ZUS, podatki czy faktury od dostawców. Pożyczka pod zastaw nieruchomości może pomóc uporządkować najpilniejsze płatności i dać firmie czas na odzyskanie stabilności.

    Problem: Zaległości wobec ZUS i urzędu skarbowego

    Słabsza sprzedaż, większe wydatki albo kilka opóźnionych płatności mogą sprawić, że firma nie zdąży uregulować składek lub podatków. Zaległości zaczynają wtedy utrudniać dalsze prowadzenie działalności.

    • Jak możemy pomóc?

    Dodatkowe finansowanie może pomóc uporządkować zaległości wobec ZUS i US i odzyskać środki potrzebne do bieżącego działania firmy.

    Problem: Dostawcy czekają na zapłatę

    Kilka niezapłaconych faktur może szybko pogorszyć relacje z dostawcami. W pewnym momencie firma może mieć problem z otrzymaniem kolejnego towaru albo wynegocjowaniem korzystnych warunków płatności.

    • Jak możemy pomóc?

    Dodatkowy kapitał może pozwolić uregulować najpilniejsze faktury i zachować ciągłość współpracy z dostawcami.

    Problem: Klienci spóźniają się z płatnościami

    Firma wykonała usługę albo sprzedała towar, ale na pieniądze musi jeszcze poczekać. W tym czasie własne faktury, pensje, podatki i inne wydatki nadal trzeba opłacać.

    • Jak możemy pomóc?

    Finansowanie może pomóc pokryć bieżące wydatki w czasie oczekiwania na pieniądze od kontrahentów.

    Problem: Zobowiązania zaczęły się kumulować

    Jedna zaległa faktura nie musi być dużym problemem. Gorzej, gdy w tym samym czasie pojawiają się kolejne płatności, rata, ZUS, podatek i faktury od dostawców. Firmowy budżet może wtedy szybko przestać się spinać.

    • Jak możemy pomóc?

    Dodatkowy kapitał może pomóc uporządkować najpilniejsze zobowiązania i odzyskać większą kontrolę nad firmowymi finansami.

    Problem: Bank odmówił finansowania z powodu sytuacji firmy

    Zaległości, negatywna historia w BIK, wcześniejsze problemy ze spłatą zobowiązań czy sposób oceny firmy mogą sprawić, że bank odmówi udzielenia kredytu.

    • Jak możemy pomóc?

    Pożyczka pod zastaw nieruchomości może być alternatywą dla finansowania bankowego. Nie sprawdzamy BIK, a w ramach naszej oferty możliwe jest finansowanie również firm mających zaległości wobec ZUS i US.

    Nie widzisz swojej sytuacji na liście?

    Skontaktuj się z nami – przeanalizujemy możliwości finansowania Twojej inwestycji.

    U nas decyzję otrzymasz nawet w 24h. Gotówka nawet w 2 dni.

    Dla jakich firm z branży handlowej przygotowaliśmy finansowanie?

    W handlu pieniądze są potrzebne nie tylko na zakup towaru. Mogą być potrzebne wtedy, gdy sprzedaż rośnie, dostawca oczekuje szybkiej płatności albo firma ma przejściowe problemy z płynnością. Pożyczkę pod zastaw nieruchomości możesz wykorzystać na zatowarowanie, bieżące zobowiązania, rozwój sklepu i e-commerce, a także uporządkowanie zaległości w ZUS i US.

    Sklepy stacjonarne

    Finansowanie zatowarowania, remontu, wyposażenia sklepu oraz otwarcia kolejnego punktu sprzedaży.

    Hurtownie

    Finansowanie większych zamówień, zatowarowania magazynu oraz bieżących potrzeb związanych z działalnością handlową.

    Sprzedawcy na marketplace

    Finansowanie rozwoju sprzedaży na platformach takich jak Allegro, Amazon czy innych marketplace'ach, a także zakup większej ilości towaru.

    Sklepy internetowe i e-commerce

    Środki na zakup towaru, rozwój sprzedaży online, marketing, magazynowanie i obsługę większej liczby zamówień.

    Importerzy i dystrybutorzy

    Kapitał na zakup towarów, większe zamówienia u producentów oraz rozwój sieci sprzedaży.

    Sieci sklepów

    Środki na otwieranie kolejnych punktów, modernizację istniejących sklepów oraz zwiększanie skali działalności.

    Poznaj warunki

    Szukasz pożyczki dla firm? Masz nieruchomość?

    U nas decyzję otrzymasz nawet w 24h. Gotówka nawet w 2 dni.

    Darmowa konsultacja - sprawdź ile możesz dostać

    Wpisz dane i umów się na Darmową Konsultację

      Jaka kwota pożyczki Cię interesuje?

      70000
      70 000 zł2 000 000 zł+

      Wpisz swoje dane



      Jak działa pożyczka pod zastaw nieruchomości?

      Każdą firmę i każdą nieruchomość analizujemy indywidualnie. Znaczenie ma między innymi wartość nieruchomości, wysokość potrzebnego finansowania oraz sytuacja firmy. Poniżej pokazujemy najważniejsze informacje, które warto znać przed złożeniem wniosku.

      Kwota pożyczki

      • od 100 000 złotych do kilku milionów złotych
      • do 50 % wartości nieruchomości 
      • wysokość finansowania zależy m.in. od wartości nieruchomości
      • każdą transakcję analizujemy indywidualnie

      Nieruchomość jako zabezpieczenie

      • zabezpieczeniem może być mieszkanie, dom, lokal lub działka
      • nieruchomość nie musi być lokalem, w którym prowadzisz działalność
      • możliwe jest wykorzystanie prywatnej nieruchomości, jeśli spełnia wymagania finansowania

      Koszt finansowania

      • oprocentowanie od 9 % w skali roku
      • bezpłatne rozpatrzenie wniosku
      • wszystkie koszty przedstawiamy przed zawarciem umowy

      Okres finansowania

      • od 3 miesięcy do 10 lat
      • okres spłaty dobierany do sytuacji firmy
      • możliwość wcześniejszej spłaty na określonych zasadach

      Właściciel nieruchomości

      • Restauracja działa w wynajmowanym lokalu? To nie wyklucza finansowania. Zabezpieczeniem może być inna nieruchomość należąca do firmy lub właściciela, np. mieszkanie, dom, lokal czy działka – jeśli dana nieruchomość spełnia wymagania. Lokal nie musi być Twój

      Wycena nieruchomości

      • analizujemy wartość nieruchomości i jej stan prawny
      • w określonych przypadkach możliwa jest wstępna ocena na podstawie zdjęć i numeru KW
      • nie zawsze potrzebny jest operat szacunkowy
      • akceptujemy każde miejsce w hipotece

      Jak wygląda cały proces?

      Rozmowa telefoniczna

      Skorzystaj z formularza na dole strony, wpisz swoje dane kontaktowe, a oddzwonimy do Ciebie.

      Przesłanie dokumentów

      Po rozmowie telefonicznej prześlij nam dokumenty niezbędne do udzielenia pożyczki.

      Podpisanie
      umowy

      Po otrzymaniu pozytywnej decyzji kredytowej wystarczy podpisać przesłaną przez nas umowę kredytową.

      Wypłata
      środków

      Ostatnim krokiem jest wypłata środków, która ma miejsce od razu po otrzymaniu przez nas podpisanej umowy.

      Rozmowa telefoniczna

      Skorzystaj z formularza na dole strony, wpisz swoje dane kontaktowe, a oddzwonimy do Ciebie.

      Przesłanie dokumentów

      Po rozmowie telefonicznej prześlij nam dokumenty niezbędne do udzielenia pożyczki.

      Podpisanie
      umowy

      Po otrzymaniu pozytywnej decyzji kredytowej wystarczy podpisać przesłaną przez nas umowę kredytową.

      Wypłata
      środków

      Ostatnim krokiem jest wypłata środków, która ma miejsce od razu po otrzymaniu przez nas podpisanej umowy.

      Justyna Michalska

      Brokerka bankowa pracująca w sektorze biznesowym od 2008 roku.

      Jest specjalistką zajmującą się doradztwem finansowym w sektorze biznesowym od 2008 roku. Jej ogromne doświadczenie przekłada się na skuteczność w pozyskiwaniu finansowania dla firm znajdujących się w trudnej sytuacji. Jako brokerka bankowa nie tylko świetnie orientuje się w aktualnych ofertach, ale także wspiera swoich klientów, pomagając im w znalezieniu najlepszego sposobu wyjścia z kłopotów finansowych. Potrafi przewidzieć długoterminowe konsekwencje podjętych decyzji, dzięki czemu unika popełniania błędów.

      Traktuje każdego klienta wyjątkowo, biorąc pod uwagę jego historię oraz aktualną sytuację, w jakiej się znajduje. Jest w stanie zadziałać ekspresowo, jednocześnie nigdy nie składa oferty, która mogłaby przekroczyć możliwości finansowe danej osoby, lub firmy. To, co ją wyróżnia, to uczciwość, transparentność oraz ogromne zaangażowanie.

      Wypełnij formularz i umów się na Darmową Konsultację

        Jaka kwota pożyczki Cię interesuje?

        70000
        70 000 zł2 000 000 zł+

        Wpisz swoje dane



        pozyskanych
        środków
        0 mln
        zadowolonych
        klientów
        0
        pozytywnych
        opinii
        0 +
        lat
        doświadczenia
        0 +

        Historie klientów

        budowa nieruchomości
        Transport

        400 000 zł w 2 dni. Gdy firma transportowa stanęła na krawędzi przez egzekucję i blokadę konta

        Przyczyna problemów finansowych Rosnące z dnia na dzień ceny paliwa to poważny problem, zwłaszcza dla firm transportowych. Dowodem na to może być nasz klient, który […]

        Czytaj dalej
        budowa nieruchomości
        Budownictwo

        1 000 000 zł w 24 godziny. Gdy inwestycja w Zakopanem była o krok od zatrzymania

        Przyczyna problemów finansowych Chcemy przedstawić historię naszego klienta, który budował apartament w Zakopanem pod wynajem krótkoterminowy. Inwestycja była już na ukończeniu, jednak zabrakło środków na […]

        Czytaj dalej
        Budownictwo

        1,2 mln zł w 2 dni na dokończenie inwestycji

        Pan Marek z Kielc przejął rozpoczętą inwestycję nieruchomościową. Projekt był na zaawansowanym etapie, ale żeby go dokończyć i przygotować nieruchomość do sprzedaży, potrzebował dodatkowego finansowania. […]

        Czytaj dalej
        Budownictwo

        Wszystkie banki mówiły NIE. My uruchomiliśmy 500 000 zł w 48 godzin 💸

        Gdy dobra inwestycja zatrzymuje się przez brak gotówki Zapowiadało się jak mocne wejście w kolejny etap rozwoju firmy. Dwa podpisane kontrakty, konkretna inwestycja, realne pieniądze […]

        Czytaj dalej
        Zobacz więcej

        FAQ - najczęściej zadawane pytania o pożyczki pod zastaw nieruchomości

        Odmowa finansowania przez bank nie musi oznaczać, że firma nie ma już żadnych możliwości pozyskania pieniędzy. Bank może odmówić między innymi ze względu na historię zobowiązań, ocenę zdolności kredytowej, zaległości albo sytuację firmy. Pożyczka pod zastaw nieruchomości opiera się na innym modelu finansowania, w którym znaczenie ma również wartość nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie. Dlatego warto sprawdzić, jakie możliwości ma firma, nawet jeśli wcześniej otrzymała odmowę z banku.
        Prywatna nieruchomość właściciela firmy może być wykorzystana jako zabezpieczenie finansowania, jeśli spełnia wymagania konkretnej transakcji. Nie musi to być sklep, magazyn ani nieruchomość, w której prowadzona jest działalność. W zależności od sytuacji zabezpieczeniem może być między innymi mieszkanie, dom, lokal czy działka. To rozwiązanie może być szczególnie istotne dla przedsiębiorców, którzy prowadzą sklep w wynajmowanym lokalu albo działają wyłącznie w internecie.
        Zaległości wobec ZUS lub urzędu skarbowego nie muszą automatycznie zamykać drogi do finansowania. W ofercie Bankowego Brokera możliwe jest rozpatrywanie finansowania również w sytuacji, gdy firma ma takie zaległości. Ma to znaczenie dla przedsiębiorców, którzy potrzebują pieniędzy nie tylko na rozwój, ale również na uporządkowanie sytuacji firmy. Przy takich sprawach istotne jest poznanie wysokości zobowiązań, sytuacji przedsiębiorstwa oraz nieruchomości, która ma stanowić zabezpieczenie.
        Finansowanie pod zastaw nieruchomości może być dostępne również dla przedsiębiorców, którzy mają problemy w BIK. Bankowy Broker oferuje pożyczki bez sprawdzania BIK, dzięki czemu wcześniejsze problemy ze spłatą zobowiązań nie muszą automatycznie oznaczać odmowy. Nie oznacza to jednak, że każda sprawa zostanie zaakceptowana – nadal analizowana jest sytuacja firmy, nieruchomość oraz możliwość spłaty zobowiązania.
        Samo posiadanie innych kredytów lub zobowiązań nie przesądza o odmowie kolejnego finansowania. Znaczenie ma między innymi wysokość obecnego zadłużenia, bieżąca sytuacja firmy oraz nieruchomość, która może stanowić zabezpieczenie. W przypadku przedsiębiorcy, który ma kilka zobowiązań, ważne jest również ustalenie, na co potrzebuje kolejnych środków i jak nowe finansowanie wpłynie na jego miesięczny budżet.
        W przypadku Bankowego Brokera decyzja może być wydana nawet w ciągu 24 godzin. Rzeczywisty czas zależy jednak od konkretnej sprawy, kompletności informacji i dokumentów oraz analizy nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie. Dlatego przy pilnych potrzebach finansowych warto od razu przedstawić najważniejsze informacje dotyczące firmy, potrzebnej kwoty i nieruchomości. Pozwala to szybciej sprawdzić, jakie rozwiązanie może być dostępne.

        Model e-commerce nie jest przeszkodą w uzyskaniu finansowania pod zastaw nieruchomości. Sklep internetowy może potrzebować kapitału na zakup towaru, rozwój sprzedaży, marketing, magazynowanie czy obsługę większej liczby zamówień. Co ważne, zabezpieczeniem nie musi być magazyn ani lokal związany z działalnością. W zależności od konkretnej sytuacji może nim być również prywatna nieruchomość właściciela firmy.

        Uregulowanie zaległych zobowiązań wobec dostawców może być jednym z powodów, dla których przedsiębiorca szuka dodatkowego kapitału. Jest to szczególnie ważne w handlu, gdzie opóźnienia w płatnościach mogą szybko przełożyć się na problemy z kolejnymi dostawami. Finansowanie może pomóc uporządkować najpilniejsze płatności i zachować ciągłość współpracy z kontrahentami, o ile konkretna transakcja spełnia warunki finansowania.
        Zakup towaru może być jednym z celów finansowania firmy handlowej. Dotyczy to zarówno zwykłego uzupełnienia magazynu, jak i większego zakupu przed sezonem, świętami czy planowaną akcją sprzedażową. Dodatkowy kapitał może pozwolić kupić większą partię towaru bez angażowania całej gotówki firmy. Jest to szczególnie istotne wtedy, gdy dostawca oferuje lepsze warunki przy większym zamówieniu albo wymaga szybkiej płatności.
        Problemy z płynnością nie oznaczają automatycznie, że firma nie może ubiegać się o finansowanie. Sklep może mieć klientów i sprzedaż, a jednocześnie chwilowo nie mieć wystarczającej ilości gotówki na ZUS, podatki, dostawców czy kolejne zakupy. W takiej sytuacji pożyczka pod zastaw nieruchomości może pomóc uporządkować najpilniejsze płatności i utrzymać działalność. Przy ocenie sprawy znaczenie ma jednak cała sytuacja przedsiębiorstwa oraz możliwość spłaty nowego zobowiązania.